Gestion du patrimoine des personnes vulnérables
Définition : La France est confrontée à un vieillissement significatif de sa population, avec une proportion croissante de personnes âgées de plus de 65 ans, atteignant plus de 24 millions en comparaison à 14 millions en 2007. Le groupe des individus vulnérables est hétérogène, englobant des mineurs, notamment les orphelins de père et/ou de mère, les adultes sous protection juridique (sous tutelle ou curatelle), ainsi que les individus en situation de handicap ou de dépendance. En tant que conseillers en gestion de patrimoine, il est impératif de leur accorder une attention particulière.
Leurs besoins spécifiques :
Les individus vulnérables se caractérisent par leur incapacité à prendre seuls des décisions relatives à leurs intérêts, suite à une altération médicalement constatée de leurs facultés mentales ou corporelles, les empêchant d’exprimer leur volonté. Souvent, des membres de leur famille se voient investis de la responsabilité de gérer leurs affaires financières, même s’ils ne disposent pas nécessairement des compétences ou du temps requis pour cette tâche. De plus, les aidants sont souvent sollicités pour rendent des comptes à des tiers, tels que les juges des tutelles, ou obtiennent leur autorisation préalable pour réaliser des transactions financières au nom de ces individus. Lorsque vous êtes confronté à la délicate mission d’assister une personne vulnérable, qu’elle soit affectée par l’âge, touchée par un handicap, ou juridiquement inapte, il est essentiel de mettre en place des mesures de protection, surtout si la personne risque de se retrouver seule à l’avenir.
