Gestion du patrimoine des personnes vulnérables

Définition : La France est confrontée à un vieillissement significatif de sa population, avec une proportion croissante de personnes âgées de plus de 65 ans, atteignant plus de 24 millions en comparaison à 14 millions en 2007. Le groupe des individus vulnérables est hétérogène, englobant des mineurs, notamment les orphelins de père et/ou de mère, les adultes sous protection juridique (sous tutelle ou curatelle), ainsi que les individus en situation de handicap ou de dépendance. En tant que conseillers en gestion de patrimoine, il est impératif de leur accorder une attention particulière.

Leurs besoins spécifiques :

Les individus vulnérables se caractérisent par leur incapacité à prendre seuls des décisions relatives à leurs intérêts, suite à une altération médicalement constatée de leurs facultés mentales ou corporelles, les empêchant d’exprimer leur volonté. Souvent, des membres de leur famille se voient investis de la responsabilité de gérer leurs affaires financières, même s’ils ne disposent pas nécessairement des compétences ou du temps requis pour cette tâche. De plus, les aidants sont souvent sollicités pour rendent des comptes à des tiers, tels que les juges des tutelles, ou obtiennent leur autorisation préalable pour réaliser des transactions financières au nom de ces individus. Lorsque vous êtes confronté à la délicate mission d’assister une personne vulnérable, qu’elle soit affectée par l’âge, touchée par un handicap, ou juridiquement inapte, il est essentiel de mettre en place des mesures de protection, surtout si la personne risque de se retrouver seule à l’avenir.
Bureau finance épargne, cabinet martin (ex SGCI). Gestion de patrimoine

Pour soutenir les aidants, nous mettons à leur disposition notre expertise en ingénierie patrimoniale. Bureau Finance Épargne vous propose des conseils, un accompagnement, et des orientations personnalisées pour la mise en œuvre du projet de vie des individus vulnérables qui leur sont chers.

  • Nous utilisons des instruments juridiques afin d’anticiper les problèmes courants de la vie quotidienne.
  • Notre objectif est de simplifier la gestion financière du patrimoine des individus vulnérables.
  • Nous nous efforçons de consolider la détention d’actifs à long terme afin de garantir une stabilité financière.

Notre prestation de conseil se distingue par les éléments suivants :

  • Analyse exhaustive de la situation du majeur, prenant en compte tous les aspects pertinents. Nous partageons nos conclusions et recommandations.
  • Définition des objectifs et motivations.
  • Nous proposons un placement avec un profil sécuritaire de la personne vulnérable pour que son patrimoine financier lui permette de générer des revenus complémentaires.
  • Fourniture de modèles pré-rédigés pour simplifier la préparation des requêtes auprès des juges des tutelles.
  • Assistance dans la gestion des déclarations fiscales.

Notre volonté est d'apporter une réponse de haute qualité aux besoins, aux questionnements et aux souhaits des personnes sous protection légale. Depuis plus de dix ans, notre expérience nous a permis d'établir de solides partenariats professionnels avec des mandataires judiciaires, basés sur une confiance inébranlable.

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